Las condiciones mundiales para los criptoactivos son un tanto complejas. Después de la invasión de Rusia a Ucrania las sanciones específicas para el mercado de los criptoactivos están aumentando. Por otra parte, según el informe de cripto crimen 2021 las acciones ilícitas con criptomonedas rondaron los 14,000 millones de dólares a nivel mundial. Aunque es digno de mención que solo representa el 0,15% del total de transacciones con cripto activos.
La Unión Europea alcanzó un acuerdo provisional sobre un conjunto de reglas para el ecosistema de los activos digitales. Una ley que entrará en vigor en 2023 y se convertirá en la pionera en el mundo del marco regulatorio de los activos digitales. A continuación, explicaremos 6 aspectos que deberán tomar en cuenta los operadores y exchanges de criptoactivos.
Aspectos a cumplir por los operadores y exchanges de criptoactivos
- Aplicar políticas de KYC y compararlo con la lista de sanciones: cualquier negocio de criptoactivos deberá utilizar las herramientas de conocimiento del cliente a fin de registrar sus nombres, dirección, usuarios, etc. Las compañías deberán cotejar dicha información con la lista de sanciones para abstenerse de hacer negocios con entidades, individuos o países sancionados.
- Supervisar las transacciones: las plataformas deberán examinar las transacciones para que no incluyan direcciones de criptomonedas identificadas con países o partes sancionadas. Los exchanges deberán monitorear continuamente a fin de tomar medidas inmediatas si algún usuario intenta hacer una transacción con una parte sancionada.
- Bloquear direcciones IP de jurisdicciones sancionadas: según la oficina de control de bienes extranjeros de los Estados Unidos las plataformas de cripto activos deberán utilizar la detección de direcciones IP para evitar que las personas en jurisdicciones sancionadas accedan a sus productos y servicios.
- Detectar infracciones de las reglas de viaje: las plataformas podrán usar la información de las reglas de viaje para filtrar aún más las transferencias. Los exchanges podrán usar las reglas de viaje para determinar los parámetros basados en el nivel de riesgo que restrinjan automáticamente los intercambios entrantes o salientes con proveedores de servicios que estén sancionados.
- Revisar la “due diligence” de contrapartes corporativas: a veces los proveedores de servicios también están sujetos a sanciones además de los individuos y jurisdicciones. Los exchanges deben identificar a sus contrapartes corporativas para garantizar de que dichas plataformas no estén sujetas a sanciones. Así es el caso de Suex y Chatex dos exchanges de criptoactivos con sede en Rusia que están en dicha categoría.
- Informar cuando los usuarios hagan interacciones con partes designadas: si la actividad de algún inversor da señales de violaciones a sanciones, plataformas con sede en los Estados Unidos deben evaluar si están legalmente obligados a presentar un informe de actividad sospechosa a la red de control del delito financiero y los informes regulatorios necesarios para la OFAC.
Añadir comentario